Rationaliser les opérations financières : le rôle du CPM dans le secteur bancaire

Introduction

Le secteur bancaire fait face à une pression immense en matière de reporting financier. On attend de lui qu’il fasse preuve de rapidité et de précision, malgré des taux d’intérêt fluctuants, une instabilité économique et des exigences réglementaires strictes. Pour rester compétitives, les institutions financières doivent maintenir une efficacité opérationnelle et s’appuyer sur les données pour prendre de meilleures décisions. Le Corporate Performance Management (CPM) joue ainsi un rôle crucial dans la banque moderne. Pourtant, le CPM est plus qu’un outil, il est essentiel pour simplifier les opérations financières et adopter des stratégies en temps réel.

Qu’est-ce que le CPM et pourquoi est-il important pour le secteur bancaire ?

Le CPM intègre au sein d’un système unifié la planification financière, l’élaboration budgétaire, les prévisions, le reporting et les analyses. Pour les banques, cette intégration rend obsolète l’utilisation de feuilles Excel et de systèmes cloisonnés. Elles obtiennent à l’inverse une vue globale des données financières qui permettent aux institutions de planifier, de suivre et d’évaluer les performances à travers l’organisation.

Dans un contexte de volatilité du marché, de taux d’intérêt fluctuants et d’exigences réglementaires en constante évolution, ce type d’intégration s’avère indispensable pour le secteur bancaire. En outre, le CPM permet aux banques d’effectuer une transition entre des systèmes manuels et une approche automatisée. Il consolide également les données financières, améliore la précision et accélère la prise de décision.

Comment le CPM booste les opérations financières

Le CPM a un impact sur les domaines essentiels des opérations financières, permettant aux banques d’effectuer les actions suivantes :

• Planification et prévisions : le CPM génère des prévisions et budgets précis à l’aide de données en temps réel, permettant de créer des planifications de scénarios et de s’adapter rapidement aux fluctuations du marché (comme les évolutions des taux d’intérêt ou les baisses économiques).
• Analyse de rentabilité : le CPM propose des informations détaillées sur les coûts, offrant la possibilité aux banques d’identifier les zones d’inefficacité et d’optimiser l’allocation des ressources en isolant les produits, services et segments clients les plus rentables.
• Gestion des liquidités et des flux de trésorerie : avoir une visibilité en temps réel des flux de trésorerie est essentiel pour gérer efficacement les liquidités. Le CPM équipe les banques d’outils qui surveillent et gèrent les liquidités, de telle sorte que, même en période d’instabilité des marchés, elles soient capables d’atteindre leurs objectifs financiers.
• Reporting réglementaire et conformité : le CPM automatise le reporting de conformité et, de cette manière, réduit les erreurs, améliore la transparence et garantit des soumissions précises dans les délais impartis.
• Gestion du risque et simulations de crises : l’outil de simulations de crises intégré au CPM ainsi que ses analyses de scénarios de risques aident les banques à anticiper, à se préparer aux risques potentiels et à y répondre de manière proactive.

Les avantages clés du CPM pour les banques

Adopter un CPM offre plusieurs avantages pour les banques :

• Une prise de décision basée sur les données : le CPM utilise des informations en temps réel et des analyses avancées, permettant de prendre des décisions plus rapides et plus éclairées dans un environnement en constante évolution.
• Efficacité opérationnelle : les processus de reporting automatisé, de prévisions et d’élaboration budgétaire évitent les engorgements, réduisent les erreurs et accélèrent les cycles financiers. Ils permettent donc aux équipes financières de gagner du temps et de se consacrer à des tâches plus stratégiques.
• Collaboration et transparence : une plateforme CPM centralisée offre aux départements des données cohérentes, améliorant ainsi la collaboration et l’alignement des objectifs à l’échelle de l’entreprise.
• Évolutivité : les solutions de CPM s’adaptent à la croissance des banques et sont donc capables de suivre l’expansion et le lancement de nouveaux produits, tout en veillant à l’alignement des opérations financières et des objectifs stratégiques.

Le futur du CPM dans le secteur bancaire

Les transformations qui traversent le secteur bancaire rendent l’utilisation d’un CPM indispensable. De nos jours, les prévisions basées sur l’IA, le machine learning, les analyses avancées et d’autres technologies émergentes redéfinissent déjà la manière dont les banques gèrent la planification financière, les prévisions et le reporting. Ces innovations offrent des prédictions plus précises, des flux de travail rationalisés et des informations plus détaillées en matière de performances financières. Elles donnent donc aux banques un avantage compétitif réel.

Dans un environnement aussi dynamique, les banques qui utilisent les données et les informations financières en temps réel pour élaborer leurs stratégies ont une longueur d’avance. Le CPM permet de suivre ces évolutions, puisqu’il permet aux institutions de réagir rapidement aux fluctuations du marché, d’optimiser la gestion des coûts et de prendre des décisions éclairées. Au fur et à mesure que les exigences réglementaires évoluent, la nécessité d’adopter des solutions CPM intégrées continuera de croître et de favoriser la réussite des banques au sein du secteur financier.

Take Finance Further avec OneStream

À travers une plateforme unifiée, OneStream intègre des processus de planifications financières, opérationnelles et sectorielles au sein d’une seule source de données. Cette approche permet de prendre des décisions plus précises tout en s’adaptant aux besoins fluctuants du secteur bancaire.

Avec OneStream, les institutions bancaires peuvent rationaliser des fonctions clés, comme l’allocation du capital, la gestion des liquidités et la mitigation des risques, tout en restant en conformité avec les normes comptables mondiales. En somme, l’architecture flexible de OneStream optimise les coûts, améliore l’efficacité et permet aux institutions de saisir les opportunités d’un environnement commercial en perpétuelle évolution.

Cas d'étude : Le Groupe Carlyle

Le Groupe Carlyle, une société de gestion d’actifs mondiaux gérant 376 milliards de dollars d’actifs, était jusqu’alors insatisfait de ses systèmes financiers obsolètes. En transitionnant vers OneStream, Carlyle simplifia son infrastructure IT, réduisit ses coûts et améliora considérablement son efficacité opérationnelle. La plateforme permit de rationaliser la consolidation financière, le reporting et la planification, améliorant ainsi la précision et la visibilité de l’élaboration budgétaire et des prévisions.

Plusieurs processus clés ont radicalement gagné en efficacité : la consolidation des données comptables GAAP d’une année entière se réalise aujourd’hui en 3 à 4 heures au lieu de 6 à 8 heures, et incorpore des données plus détaillées sur le projet que celles fournies par Hyperion auparavant. Les mises à jour du budget des recettes et des dépenses, qui prenaient jadis une semaine, prennent maintenant 5 à 10 minutes seulement. De même, mettre à jour les mesures d’allocation et analyser leur impact nécessite 30 à 60 minutes et non plus une semaine, grâce à des processus opérationnels réalisés quatre fois par jour. Enfin, actualiser les hypothèses en matière d’effectif et vérifier l’impact se fait en 20 minutes, au lieu d’une semaine.

Le reporting en temps réel et les analyses décentralisées ont permis à Carlyle de prendre des décisions plus rapides et plus pertinentes. De plus, l’outil People Planning de OneStream améliore la modélisation des effectifs, optimisant l’efficacité à travers l’organisation.

Fonctionnalités principales de OneStream pour le secteur bancaire :

• Une plateforme financière unifiée : elle intègre la planification financière à l’échelle du département financier et des autres secteurs, favorisant la coopération dans les prises de décision.
• Une seule source de vérité : elle propose des données précises et fiables, afin d’obtenir des informations exploitables sur les marchés volatiles.
• Une architecture flexible : elle s’adapte aux besoins organisationnels et se concentre sur les aspects financiers critiques (gestion des actifs, optimisation des flux de trésorerie ou encore la conformité aux normes).
• Une assurance de la conformité réglementaire : elle atténue les risques de conformité en veillant à ce que les normes mondiales de comptabilité soient respectées.
• Intelligence financière : elle simplifie des opérations complexes comme la structure des comptes, les éliminations intra-groupes et la conversion de devises étrangères, réduisant ainsi les frais opérationnels généraux.
• Une évolutivité : elle permet aux institutions de gérer les ressources efficacement et de s’adapter aux conditions fluctuantes du marché, encourageant la flexibilité et la croissance stratégique.

Conclusion

Dans un paysage financier en constante évolution, posséder une solution unifiée et évolutive comme OneStream est essentiel pour la compétitivité des banques. Les institutions qui font confiance à la plateforme CPM de OneStream sont d’ores et déjà capables de rationaliser leurs opérations financières, de prendre de meilleures décisions et de garantir leur conformité réglementaire.

En savoir plus

Vous souhaitez découvrir comment OneStream peut vous aider à rester compétitif et à rationaliser vos opérations financières ? Consultez notre article de blog « Débloquer la gestion des données pour le secteur bancaire grâce au CPM OneStream », ou planifiez une démo personnalisée pour comprendre comment nous pouvons optimiser les performances financières de votre banque.